臺銀恪守奉公守法、依法行政的精神，致力於將法令遵循文化深植於臺銀組織文化與日常業務中。

法遵管理機制

臺銀訂有《法令遵循制度實施辦法》，由法遵長擔任總機構法令遵循專責主管，統籌督導及強化法令遵循事務，並定期向審計委員會及董事會報告。2022年第4季起，將運行已久之總行法令遵循主管會議予以制度化，於法令遵循暨防制洗錢及打擊資恐委員會下設置法令遵循工作小組，定期邀集各業管單位法令遵循主管召開會議，建立有效之橫向溝通機制。2023年共召開2次會議。

臺銀定期或不定期執行法遵風險評估( Compliance Risk Assessment, CRA )，據以向審計委員會及董事會提出法令遵循風險管理之弱點事項與督導改善計畫及時程，後續並持續追蹤其辦理情形，形成一套健全的「法令遵循風險管理及監督架構」。

法令遵循管理系統

為因應金融監理強度提升及法令遵循要求，臺銀自2022年起啟動法令遵循管理系統(以下稱法遵管理系統)的建置，將數位科技導入法令遵循作業，運用系統對於日常作業進行管理與監督，提高法令遵循管理效能並持續優化現行作業流程，並落實節能減碳，減少紙張消耗。

法遵管理系統包含多個功能模組，如法令異動追蹤、自評作業、人力管理、風險評估及風險警訊管理。第一階段已於2023年10月上線。第二階段功能預計於2024年陸續啟用，涵蓋法遵自評作業模組、人力資格及教育訓練管理、法令遵循風險評估( CRA )及警訊作業模組。

法遵文化建置

強化法遵教育訓練

為增進法令遵循之專業知能，臺銀透過舉辦法令遵循人員在職訓練班，完成相關職權同仁之法定在職訓練時數，並於北、中、南三區「稽核暨法令遵循業務座談會」向國內營業單位之主管就精進臺銀友善服務措施及案例、詐騙常見案例、洗錢防制業務常見缺失、法令遵循事項進行宣導，建立臺銀全體同仁之遵法意識。

同時，為強化各單位法遵及洗錢專責主管與相關人員之專業知能，辦理在職教育訓練與座談會等實體課程，以期提升營業單位主管及同仁法令遵循及防制洗錢意識，精進防制洗錢及打擊資恐作業效能。

防制洗錢及打擊資恐

防制洗錢及打擊資恐管理架構

臺銀訂有《防制洗錢及打擊資恐政策》及《防制洗錢及打擊資恐注意事項》。

防制洗錢及打擊資恐相關措施

• 為督導海外分支機構防制洗錢及打擊資恐工作，臺銀除每季召開 UC ( Unified Communication )海外分行線上聯繫會議外，並設有各海外分行之聯繫窗口，透過即時的資訊交換，持續瞭解、更新防制洗錢及打擊資恐相關法規資訊及制度。此外，臺銀依海外分支機構辦理金檢共通性缺失事項之檢視機制，督導其他非受檢之海外分支機構檢視是否有類似情形，並協助其辦理改善，以避免缺失重覆發生。
• 設置「疑似規避制裁國家」資料庫定期檢視，持續導入「海事風險情報資料庫線上查詢」、「大宗物資資料庫線上查詢」，強化對辦理貿易金融之交易監控相關作業等功能。
• 每年委聘獨立第三方辦理專案查核，2023年分別就執行客戶盡職調查及定期審查作業、姓名及名稱檢核作業、可疑交易研判作業、報可疑交易( SAR )案件之覆審作業抽樣測試，其所列查核發現事項，持續追蹤覆查至改善完成為止。
• 調整及擴充 AML 資訊作業系統功能，以優化管控流程。另為維持 AML 系統帳戶及交易監控、姓名及名稱檢核機制之有效性，優化 AML 系統情境邏輯、態樣參數之正確性及完整性，委聘顧問辦理2023年度國內防制洗錢及打擊資恐系統驗證專案，完成系統驗證提出報告，俾提升檢核、監控效能。
• 調整及擴充 AML 資訊作業系統功能，以優化管控流程。另為維持 AML 系統帳戶及交易監控、姓名及名稱檢核機制之有效性，優化 AML 系統情境邏輯、態樣參數之正確性及完整性，委聘顧問辦理2023年度國內防制洗錢及打擊資恐系統驗證專案，完成系統驗證提出報告，俾提升檢核、監控效能。
  註： AML / CFT ：防制洗錢( Anti-Money Laundering )/打擊資助恐怖主義( Combating the Financing of Terrorism )

營業單位實地訪查